A Apex acaba de anunciar uma estrutura de multi family office (MFO) voltada a famílias empresárias com patrimônio relevante fora do eixo tradicional do mercado financeiro. A nova operação já começa com uma base inicial de R$ 4,2 bilhões e cerca de 35 grupos familiares.
O MFO é uma estrutura de gestão patrimonial voltada a diferentes necessidades de famílias de alto patrimônio. Diferentemente de uma gestão focada apenas em aplicações financeiras, ele envolve a organização completa da vida patrimonial dos clientes, incluindo planejamento tributário e sucessório, gestão de imóveis e participações societárias, governança familiar e até concierge patrimonial.
A Apex é uma plataforma de investimentos e serviços financeiros com atuação em quatro frentes: gestão de recursos, investment banking, advisory e research. O grupo mantém polos no Espírito Santo, Paraná, Santa Catarina, São Paulo, Rio Grande do Sul e em Portugal.
A casa já reunia serviços de assessoria de investimentos, consultoria de valores mobiliários e gestão patrimonial. A criação do multi family office amplia esse escopo para atender demandas de famílias com pelo menos R$ 50 milhões de patrimônio líquido.
A estratégia mira um público específico no mercado: famílias com riqueza concentrada em ativos produtivos e negócios regionais, muitas vezes fora das estruturas tradicionais de wealth management. “O foco é atender esses clientes regionais, os clientes que a Faria Lima não quer, pois só quer atender a parte líquida dos investimentos”, diz Pedro de Cesaro, diretor-geral de advisory da companhia.
Boa parte do patrimônio dessas famílias está distribuída entre empresas operacionais, imóveis, terras, participações societárias e outros ativos de baixa liquidez. Esse perfil amplia a demanda por planejamento patrimonial, sucessório e tributário.
A estrutura do MFO inclui serviços de concierge financeiro, gestão de contas, acompanhamento jurídico consultivo e organização tributária, além da gestão dos ativos financeiros.
“A gente protege o coração dessas famílias. Incentivamos o usufruto – queremos que aproveitem o que conquistaram, mas de forma segura e com as melhores escolhas. Na prática, atuamos em quatro frentes: jurídico consultivo, gestão de contas, acompanhamento da declaração de imposto de renda e concierge. É uma estrutura completa que devolve o que mais importa para essas famílias: tempo. Tempo para investir nas relações, no bem-estar e na construção do legado. E por sermos pioneiros nesse modelo, temos acesso a parceiros e experiências que nenhum outro Family Office entrega – de uma visita privada à Cartier em Paris a um evento exclusivo no escritório do Rockefeller em Nova York” – Paula Sandtfoss, Diretora de Concierge da Apex.
A criação da área ocorre também em um ambiente regulatório mais sensível para grandes patrimônios, após mudanças que incluíram a taxa mínima de 10% e novas regras de tributação sobre lucros e dividendos.
Para a Apex, que tem a visão de se tornar o principal banco mercantil regional do país até 2030, o lançamento do MFO integra uma estratégia que busca ampliar sua atuação nos mercados regionais brasileiros com serviços adaptados a esses ecossistemas. Esses mercados fora do eixo Rio-São Paulo concentram 60% do PIB nacional e muitas famílias que construíram patrimônios de setores como indústria, comércio e serviços.
